Pool Bancario en Excel

La Plantilla Profesional de Pool Bancario es un modelo en Excel diseñado para organizar y presentar de forma clara y estructurada toda la deuda financiera de una empresa.

Permite consolidar préstamos, pólizas y otras financiaciones en un único informe ejecutivo preparado para negociación bancaria, refinanciaciones o revisión interna de la estructura financiera.

Incluye un informe resumido listo para imprimir, por entidad y producto, y calcula automáticamente el calendario de deuda a cinco años, con cálculos sencillos.

Es una herramienta pensada para directores financieros, asesores y empresas que necesitan presentar su información financiera con rigor y claridad.

Es un modelo profesional de Pool Bancario que permite:

• Consolidar toda la financiación bancaria en un único documento.
• Analizar la concentración de riesgo por entidad.
• Evaluar la estructura de deuda por producto.
• Visualizar vencimientos y cuotas futuras.
• Preparar documentación clara para bancos e inversores.

No es solo un listado de préstamos. Es un modelo estructurado conforme a los criterios que utilizan las entidades financieras en sus comités de riesgos.

Informe Pool Bancario

Hoja principal con:

• Financiación a largo plazo (capital pendiente, entidad, producto, fecha de vencimiento y tipo de interés): calcula automáticamente cuota y calendario de deuda.
• Financiación circulante (entidad, producto, límites, dispuesto, disponible y fecha de vencimiento): proporciona una visión rápida del mix para cubrir las necesidades operativas.
• Totales consolidados: capitales pendientes, cuotas, calendario de deuda, límites y tipos medios ponderados.

Es la hoja preparada para imprimir o convertir en PDF para compartir.

Introduces los datos de cada operación financiera:

• Entidad financiera
• Producto
• Capital pendiente
• Fecha de vencimiento
• Tipo de interés

La plantilla calculará la cuota de cada operación y el calendario de deuda (cuotas de capital).

Para las operaciones de financiación a corto plazo, introduce:

• Entidad financiera
• Producto
• Límite
• Dispuesto
• Fecha de vencimiento

Una columna adicional permite ver los disponibles de cada línea. Esta estructura permite controlar fácilmente los vencimientos y analizar el mix de productos y entidades.

La plantilla genera automáticamente:

• Informe consolidado de deuda a largo.
• Resumen de financiación circulante.
• Totales y calendario anual de cuotas.

El resultado es un documento claro, estructurado y listo para presentar ante terceros.

Con esta información es fácil generar nuevos informes de análisis sobre el pool bancario.