Pool Bancario en Excel

La Plantilla Profesional de Pool Bancario es un modelo en Excel diseñado para organizar y presentar de forma clara y estructurada toda la deuda financiera de una empresa.

Permite consolidar préstamos, pólizas y otras financiaciones en un único informe ejecutivo preparado para negociación bancaria, refinanciaciones o revisión interna de la estructura financiera.

Incluye un informe resumido listo para imprimir, análisis de concentración por entidad y producto, y una calculadora de préstamos que facilita el cálculo del calendario de amortización de cada operación.

Es una herramienta pensada para directores financieros, asesores y empresas que necesitan presentar su información financiera con rigor y claridad.

• Consolidar toda la financiación bancaria en un único documento.
• Analizar la concentración de riesgo por entidad.
• Evaluar la estructura de deuda por producto.
• Visualizar vencimientos y cuotas futuras.
• Preparar documentación clara para bancos e inversores.

No es solo un listado de préstamos. Es un modelo estructurado conforme a los criterios que utilizan las entidades financieras en sus comités de riesgos.

Hoja principal con:

• Financiación a largo plazo (capital pendiente, cuota y vencimientos).
• Calendario anual de cuotas a 5 años.
• Financiación circulante (límites, dispuesto y disponible).
• Totales consolidados.

Es la hoja preparada para imprimir o convertir en PDF para banco.

Incluye dos cuadros automáticos:

• Financiación total por entidad bancaria.
• Financiación total por producto financiero.

Permite identificar:

• Concentración de riesgo.
• Dependencia bancaria.
• Distribución de la estructura financiera.

Herramienta auxiliar que permite:

• Calcular calendarios de amortización.
• Obtener cuotas de capital.
• Analizar vencimientos.
• Simular estructuras simples de devolución.
• Calcularar meses entre fechas.

Facilita la actualización del informe principal sin recurrir a modelos externos.

Introduces los datos de cada operación financiera:

• Entidad financiera
• Producto
• Capital pendiente
• Fecha de vencimiento
• Cuota
• Calendario de cuotas a 5 años

Para las operaciones de financiación a corto plazo, introduce el límite y importe dispuesto.

La plantilla genera automáticamente:

• Informe consolidado de deuda a largo.
• Resumen de financiación circulante.
• Totales y calendario anual de cuotas.
• Análisis de concentración por entidad.
• Análisis por tipo de producto.

Si necesitas calcular o simular el calendario de un préstamo, puedes utilizar la calculadora incluida, que permite obtener el cuadro de amortización sin necesidad de cálculos externos.

El resultado es un documento claro, estructurado y listo para presentar ante terceros.