Pool Bancario en Excel Gratis

Esta plantilla de pool bancario en Excel está diseñada para estructurar de forma clara y ordenada toda la financiación de una empresa.

Permite recopilar en un único documento los principales datos de la deuda bancaria, facilitando su control, análisis y presentación. La plantilla separa la financiación a largo plazo de la financiación de circulante, adaptándose a la forma en que habitualmente se analiza la deuda en el ámbito financiero.

Es una herramienta práctica tanto para empresas como para asesores, ya que permite trabajar con la información de forma sencilla y sin necesidad de cálculos complejos.

El pool bancario es un documento que recoge toda la deuda de una empresa en un único formato.

Su principal utilidad es ofrecer una visión clara de la estructura de financiación y facilitar tanto la gestión interna como la relación con entidades financieras.

Esta plantilla te permite:

• Organizar toda la deuda en un solo documento.
• Diferenciar entre financiación estructural y operativa.
• Analizar la carga financiera de la empresa.
• Preparar información para bancos o procesos de financiación.
• Controlar vencimientos y cuotas de capital.

• Hoja de pool bancario con:
  • Financiación a largo plazo: entidades y datos de cada préstamo.
  • Financiación de circulante: entidades y detalles de cada línea de circulante.
• Totales automáticos de deuda: capital pendiente de préstamos y cuotas y limites (dispuesto y disponible) de circulante.
• Calendario de cuotas de capital a 5 años Hoja de ayuda con instrucciones y conceptos clave

• Introduce los datos de cada operación en las tablas correspondientes, primero el largo plazo y después el corto plazo.
• La plantilla calcula automáticamente los totales, lo que permite analizar la estructura de deuda fácilmente.
• Consulta el calendario de cuotas de capital e introdúcelo en cada operación para conocer la carga financiera.
• Utiliza el pool como base para control interno o presentación a entidades financieras.