Plan de Viabilidad

El plan de viabilidad en Excel te permitirá, de forma muy sencilla e intuitiva, analizar cualquier negocio o empresa a cinco años vista. Tan sólo introduce los parámetros iniciales y obtendrás un informe económico-financiero detallado de evolución de la empresa.

La descarga incluye una plantilla en blanco preparada para introducir la información y otra con un ejemplo práctico ya introducido para que puedas jugar con los datos. Se estructura en un total de 11 hojas:

Ayuda: Aquí encontrarás diferentes vídeo tutoriales en los que explicamos cómo está hecha la plantilla, hoja a hoja y fórmula a fórmula, un ejemplo práctico de un caso real y diferentes ejemplos de las funciones y herramientas de Excel que hemos utilizado en esta plantilla.

Inversión: En la hoja de inversión introduciremos las inversiones en activos que va a hacer la empresa en los 5 años de análisis junto al periodo de amortización contable de cada activo. La plantilla calculará los activos del balance para todos los periodos

Ventas: Esta hoja nos permite conocer cómo se comportarán las ventas a lo largo de los 5 años. Introduciremos las unidades vendidas de cada producto, así como su precio y, adicionalmente, el plazo medio de cobro con clientes y el plazo medio de producción y stock por cada producto. Con esta información, además de las ventas anuales, obtendremos una parte importante de las necesidades de financiación circulante del negocio.

Costes: La plantilla nos permite introducir aquí tres tipos de coste: variables, de personal y fijos. Los costes variables son los costes de materias primas y aprovisionamientos directamente relacionados con la producción, esto nos permitirá obtener el margen bruto o margen comercial. Los costes de personal son los relacionados con los recursos humanos de la empresa y los introduciremos por actividades o departamentos. Por último, los costes fijos son aquellos no relacionados con la producción, pero igualmente necesarios como los alquileres, los seguros o el coste de la asesoría.

Financiación: Gracias a toda la información anterior, la plantilla calculará las necesidades de financiación del proyecto. La plantilla calculará, por un lado, las necesidades a largo plazo, que podrás cubrir con aportaciones de socios, préstamos o subvenciones, y por el otro, las necesidades a corto plazo o circulante.

En las siguientes hojas ya no es necesario introducir ningún dato adicional, pues son los informes para valorar la viabilidad del proyecto:

Resultados: Es la cuenta de resultados contable del proyecto a 5 años vista en la que se detallan las siguientes partidas: ventas, aprovisionamientos, gastos de personal, otros gastos, EBITDA, amortizaciones, EBIT, ingresos y gastos financieros e impuesto sobre beneficios.

Balance: En esta hoja verás el balance de situación de la empresa a 5 años vista con el detalle de las principales partidas. Permite analizar el equilibrio patrimonial y la situación de liquidez del proyecto.

Tesorería: En esta hoja se muestra la evolución anual de la tesorería durante los 5 años de análisis. Puesto que existen plazos de cobro y pago, plazos de producción y stock, entradas y salidas de financiación y amortización de activos, el beneficio que se obtiene en la hoja de resultados no se corresponde al cash flow, así que en esta hoja se muestra éste para comprobar con la liquidez va alineada con los resultados.

Deuda: En esta hoja verás el detalle de todos los préstamos a largo plazo contratados por la empresa para su desarrollo: cuotas, capital, intereses y capital vivo de cada operación y el agregado de todas ellas.

Análisis: Esta última hoja de análisis permite nos muestra un resumen más visual de las cuatro hojas anteriores. Por un lado, una cuenta de resultados y un balance en versión resumida y, por el otro, una batería de 20 indicadores financieros para medir los pilares básico de evolución del negocio: rentabilidad, costes, liquidez, endeudamiento y solvencia.

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