Plantillas y calculadoras de negocio
Modelo de Baumol y Tobin
Plantillas financieras
Esta plantilla Excel permite aplicar el Modelo de Baumol y Tobin de gestión de tesorería para empresas. Se trata de un modelo muy sencillo, pero muy práctico, para entender conceptos básicos de gestión de liquidez para empresas, como el coste de oportunidad de la tesorería ociosa. La plantilla contiene un dashboard en el que introducir los datos solicitados por el modelo: ingresos anuales, tipo de interés de la cartera de activos financieros, comisión por reembolso de los activos financieros y número de disposiciones deseadas a lo largo del año. Con estos datos el la plantilla calcula el número de disposiciones óptimo que minimiza el coste financiero, entendido este como suma del coste de oportunidad de no tener la liquidez en activos financieros más las comisiones asumidas por el reembolso de fondos. La plantilla permite comparar la situación actual con la situación óptima gracias a un panel gráfico totalmente visual.
