Informe cartera de activos financieros

Esta plantilla Excel está diseñada para hacer el seguimiento del valor, rentabilidad y riesgo de una cartera de activos financieros de cualquier tipo. Es una plantilla sencilla pero muy completa y flexible, lo que permite adaptarla a diferentes escenarios. Para utilizarla empieza registrando el valor y diferentes indicadores de cada activo de tu cartera:

• Clase de activo financiero: ocho categorías para definir el tipo de activo financiero como fondos de inversión, acciones, depósitos o criptomonedas.
• Tipo de activo financiero: diez categorías para definir el tipo de inversión que supone el activo como mercado monetario, renta variable, renta fija o capital riesgo.
• Riesgo: seis categorías para definir el riesgo de cada activo en función del tipo de inversión de cada uno, desde muy reducido hasta muy alto.
• Aportaciones y valor: importe de las aportaciones realizadas a cada activo y su valor, lo que permite calcular la rentabilidad real en el activo.
• Indicadores clave del activo, como la rentabilidad en los últimos 12 meses, la volatilidad anual y el VaR.

Esta información de cada activo permite calcular la rentabilidad y el peso de cada uno de ellos y los datos agregados de la cartera. Este valor de la cartera a una fecha concreta se registra en la hoja de valor de participación. El hecho de tener una serie con diferentes valoraciones de la cartera permite obtener la evolución real en términos de rentabilidad y volatilidad de la cartera en su conjunto. Esta información queda reflejada en un informe final en el que se muestra el evolución de la cartera: rentabilidad, TIR, volatilidad, VaR y distribución de activos por clase de activo, tipo de activo y riesgo.

Versión compatible: esta plantilla es compatible con Microsoft Excel a partir de Excel 2010, Excel para Mac y Excel Online.

La descarga consiste en dos plantillas Excel, una con un ejemplo real y la otra en blanco para ser utilizada. La estructura de hojas de la plantilla es la siguiente:

• Ayuda: en esta hoja hemos incluido un video tutorial de ayuda para usar la plantilla y videos de nuestro canal de Youtube relacionados con las funciones y herramientas de Excel usadas en la plantilla. Se trata de una plantilla bastante sencilla desde el punto de vista de fórmulas y funciones de Excel, aunque esta ayuda puede servirte en algún momento para acabar de adaptar la plantilla a otras situaciones.
• Info: en esta hoja encontrarás el contenido de todas las listas desplegables del archivo y podrás modificarlas o ampliarlos. En concreto son: clase de activo (fondo de inversión, acciones, etc...), tipo de activo (mercado monetario, renta variable, etc...), riesgo (muy reducido a muy alto) y movimiento (aportación, reembolso o valoración).
• Cartera: en esta hoja registraremos el valor de cada activo a una fecha concreta junto con el resto de información clave de cada activo. Aquí la plantilla calcula el valor agregado de la cartera a una fecha que registraremos en la hoja de valor de participación.
• Valor de participación: esta hoja es la que nos permite obtener la evolución de la rentabilidad y el riesgo de la cartera. En ella introduciremos, cada vez que lo calculemos, el valor de la cartera obtenido de la hoja anterior y las posibles aportaciones o reembolsos que hagamos de la cartera.
• Informe: esta hoja contiene un informe global de la cartera y la distribución de activos por clase y tipo de activo y por riesgo.

La plantilla es abierta y editable, de forma es fácil incorporar nuevos indicadores, resúmenes de datos y gráficos y modificar los ya existentes.