KYC (Know Your Customer)

KYC (Know Your Customer o Conoce a tu cliente) es el conjunto de procedimientos obligatorios que, principalmente las entidades financieras, pero también otro tipo de empresas, utilizan para verificar la identidad de sus clientes y evaluar el riesgo de mantener con ellos una relación comercial. Su principal objetivo es prevenir el fraude, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

El proceso de KYC implica determinadas acciones previas al inicio de la relación comercial, tales como:

• Recopilación de datos básicos del cliente (documento de identidad, domicilio, fecha de nacimiento, etc.)
• Verificación de la información mediante validación documental y consultas a bases oficiales o listas de sanciones
• Evaluación del perfil del cliente para asignar un nivel de riesgo (origen de fondos, actividad profesional, historial)
• Supervisión continua de transacciones y operativa del cliente durante toda la relación

Gracias a estos controles, las entidades pueden minimizar riesgos legales, financieros y reputacionales, asegurando la integridad del sistema financiero y el cumplimiento normativo.