25-08-2022
Financiación privada para financiar empresas
Se trata de inversores privados, nacionales o internacionales y de cualquier tipo, persona física o jurídica, que invierten en deuda empresarial o capital de forma directa. Pueden ser organizaciones pequeñas o más bien grandes, pues algunos de ellos son líderes en sus mercados.
Los objetivos de inversión pueden ser muy amplios y comparables al de los fondos de inversión, si bien, con una forma jurídica diferente.
Son especialistas en nichos de mercado no cubiertos por ninguna otra fuente de financiación en el mercado, y con criterios de concesión más flexibles para la empresa, que puede encontrar, en la inversión privada, operaciones especiales hechas a medida de sus necesidades de financiación de inversión, refinanciación o derivadas de su flujo operativo de caja: podemos encontrar préstamos directos para la financiación de inversiones o el capital circulante, financiación de transacciones comerciales como el descuento de pagarés, el factoring o el confirming y cualquier otra modalidad de financiación, incluidas, por su puesto, la operaciones de capital.
Al no existir una regulación específica ni tampoco una supervisión, la financiación privada se regula según lo que acuerden las partes, lo que permite a las empresas conseguir financiación a medida, aunque a cambio de mayores garantías y condiciones económicas más elevadas en comparación a otros vehículos de financiación. Estas son las entidades de financiación privada a las que puede acudir la empresa en busca de financiación en la actualidad. Verás todos los productos que tienen accesibles por tipología y el tipo de empresa al que se dirigen: startup, growth o mature. Más abajo puedes consultar qué detalle contiene cada categoría.Al ser un proveedor financiero que normalmente es especialista en un nicho de mercado hemos querido separar primero todas aquellas entidades que se dedican al descuento comercial, ya sea vía descuento de pagarés, factoring o cesión y anticipo de contratos.
Financiación no bancaria de pagarés y facturas
| CAPITAL FACTOR  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 7.6 CONTACTAR |
| WORK CAPITAL  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 7.5 CONTACTAR |
CIRCULANTIS |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 7.4 CONTACTAR |
| SAVIA FINANCIACIÓN  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 7.3 CONTACTAR |
BORROX |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 7.1 CONTACTAR |
NOVICAP |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.9 CONTACTAR |
FINANZAREL |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.3 CONTACTAR |
FINALBION  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P Deuda financera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. Empresas grandes. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.1 CONTACTAR |
GEDESCO  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P Deuda financiera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.9 CONTACTAR |
FIDECO  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.8 CONTACTAR |
ESCAMILLA .png){kind=small} |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Sólo Cataluña. PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.7 CONTACTAR |
CREALSA  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.1 CONTACTAR |
| NEGOCIA TUS PAGARÉS  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 4.8 CONTACTAR |
SERVIBANK .png){kind=small} |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 4.5 CONTACTAR |
DGF  |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año Si. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 3.9 CONTACTAR |
Entidades de financiación no bancaria con préstamos, capital y otros productos
Los siguientes proveedores financieros se dedican a otros nichos de producto como el capital, la financiación en el punto de venta, la deuda a corto y largo plazo y también la deuda comercial, pero no de forma exclusiva como las entidades anteriores.| LÁNZAME CAPITAL .jpg) |
CARACTERÍSTICAS Capital e híbridos. PERFIL EMPRESA Startup < 1 año ~. Growth 1-3 años Si. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.4 CONTACTAR |
| BRAVO CAPITAL .png){kind=small} |
CARACTERÍSTICAS Deuda comercial Deuda financiera C/P Deuda financiera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. Empresas grandes. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.2 CONTACTAR |
AZORA CAPITAL .jpg) |
CARACTERÍSTICAS Deuda financiera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.1 CONTACTAR |
IZILEND  |
CARACTERÍSTICAS Deuda financiera C/P Deuda financiera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.1 CONTACTAR |
| RESILIENCE PARTNERS .jpg) |
CARACTERÍSTICAS Deuda financiera L/P PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 6.0 CONTACTAR |
FIDUCIAM .jpg) |
CARACTERÍSTICAS Deuda financiera L/P Sólo garantía hipotecaria PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.8 CONTACTAR |
| FINANCIERA MONTJUICH  |
CARACTERÍSTICAS Financiación punto de venta. PERFIL EMPRESA Startup < 1 año No. Growth 1-3 años ~. Mature > 3 años Si. |
ÍNDICE FINANCLICK 5.6 CONTACTAR |
Qué tipos de producto incluye cada categoría
Cada categoría de productos indicada en la tabla contiene productos financieros para empresas con características comunes:- Deuda comercial: son productos de financiación a menos de 12 meses, cuyo riesgo queda también soportado por un documento comercial de giro. Aquí encontramos, por ejemplo, el descuento de pagarés o el descuento de adeudos SEPA.
- Deuda financiera C/P: son productos con vencimiento inferior a 12 meses no soportados por un documento comercial, aunque relacionados con las operaciones de working capital de la empresa. Aquí encontramos productos como la póliza de crédito o los préstamos para liquidar impuestos, por ejemplo.
- Deuda financiera L/P: se trata de operaciones financieras que cubren las necesidades de largo plazo de la empresa o necesidades de inversión.
- Punto de venta: se trata de financiación ofrecida al cliente de la empresa, lo que aumenta bastante las ventas. Aquí encontramos diferentes fórmulas como el préstamo al consumo, el leasing o el renting.
- Capital e híbridos: son operaciones financieras que incrementan el patrimonio neto de la compañía. Aquí tenemos productos como la ampliación de capital o el préstamo participativo.
Qué tipos de empresa incluye cada categoría
Existen muchas formas de clasificar a la empresas en base a multitud de criterios, pero hemos seleccionado el criterio de su antigüedad porque es muy utilizado por los proveedores financieros por las empresas como criterio de elegibilidad.
- Startup: se trata de empresas que todavía no han empezado la actividad o llevan menos de un año. Este tipo de empresa tiene más dificultades que el resto para desarrollarse por su inexperiencia.
- Growth: son empresas que tienen entre uno y tres años de vida que, después de una primera fase de inicio, empiezan a crecer porque son cada vez más competitivas.
- Mature: son empresas con más de tres años que ya han superado con éxito la primera fase de crecimiento. Eso no significa que no vuelvan a crecer, pueden iniciar otra etapa de expansión, entrar en una fase de declive o mantenerse estables, pero en cualquier caso ya han superado la primera fase de crecimiento y tienen cierta madurez.