La calculadora de préstamo convertible permite determinar el valor de conversión de un préstamo o nota convertible y todos sus indicadores clave. El funcionamiento es muy sencillo, por un lado introduce los datos iniciales del préstamo:
- Importe de la inversión: es el importe nominal del préstamo convertible.
- Descuento aplicado: es el descuento que se aplicará a la valoración de la empresa en el momento de la conversión.
- Cap o máximo de valoración: es el valor máximo que se aplicará a la valoración de la empresa en el momento de llevar a cabo la conversión.
- Tipo de interés anual: es el que se aplica al préstamo antes de convertirse en una participación en la sociedad.
- Fecha de desembolso o de inicio o formalización del préstamo.
- Fecha de capitalización: es la fecha en la que el préstamo debe convertirse en acciones o participaciones de la empresa.
- Retención aplicada: es el porcentaje de retención fiscal aplicada a los intereses.
- Valoración premoney: es la valoración de la empresa justo antes de la conversión.
Los resultados obtenidos por la plantilla aparecen en la columna de la derecha:
- Importe a capitalizar: es el importe nominal del préstamo convertible, más los intereses devengados, menos la retención fiscal aplicada.
- Valor de la conversión: es el mínimo de valoración entre aplicar el descuento a la misma o aplicar el cap. Es el valor al que el inversor convertirá el importe a capitalizar.
- Valoración postmoney: es la valoración de la empresa después de convertir el préstamo, es decir, la valoración premoney más el importe a capitalizar.
- Porcentaje de participación: es la parte de participación que tendrá el inversor.
- Valor de participación: es el valor real de la participación obtenida del préstamo.
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